Kehrer Bielan报告系列
vwin娱乐官方平台战略业务洞察力的消费者财务决策(CFD)集团合作Kehrer Bielan研究与咨询,高兴地宣布的一系列行政报告,关注金融服务行业。本系列利用专业知识和经验的肯•Kehrer彼得•Bielan和乔恩·加布里埃尔,自1983年研究了银行金融服务提供者的独特优势和挑战。基于CFD的广度(和数据)的理解消费者的金融需求,Kehrer Bielan利用MacroMonitor来生产这些总理深入执行分析。
报告7
新的财务规划的重要性,第2部分:对客户忠诚度的影响和钱包份额
(由其他金融机构)
家庭的财务规划往往是吸引富裕,和更开放的一系列投资在储蓄账户而不是让他们的资产。但只有1每10金融计划被今天的美国家庭是由财务顾问在银行或信用社工作。如果家庭奖励的个人或机构,准备他们的财务计划与忠诚和金融资产分配,增加银行和信用合作社缺少一个巨大的机会。
其他金融机构委托Kehrer Bielan研究&咨询利用消费者金融数据一起MacroMonitor Kehrer Bielan的专有数据库性能基准测试数据证明新的财务规划的重要性。在第1部分中,我们描述了家庭有一个写金融计划的人口统计数据,资产,投资渠道和产品的使用,他们的态度。在第二部分,我们进一步深入,控制获得的家庭财务计划的地方。通过隔离那些获得他们的家庭计划从银行或信用社和检查他们的财务行为,我们将演示财务规划提供了这些机构的广泛的优点。阅读更多
报告6
新的财务规划的重要性,第1部分:谁有财务计划?
(由其他金融机构)
鼓励金融机构顾问从commission-for-transaction模型转移到一个模型基于资产管理费用。尽管稳步推进,咨询业务仍占不到四分之一的行业收入,并在大多数公司一小部分顾问正在推动的大部分业务。和外部力量,如“无袖长衫”顾问的出现,和监管压力将压缩的咨询费。为了克服这一挑战,公司必须寻求财务规划来区分他们的建议。银行和信用合作社需要唤醒电话了解情况的紧迫性,以及财务计划提供广泛的优势。
其他金融机构委托Kehrer Bielan研究&咨询利用消费者金融数据一起MacroMonitor Kehrer Bielan的专有数据库性能基准测试数据证明新的财务规划的重要性。在第1部分中,我们描述的特点,15000年美国家庭有一个写财务计划获得金融专业和普通人群进行比较。在此我们探索他们的人口统计数据,资产,投资机构和产品的使用,他们的态度。阅读更多
报告5
的价值投资客户银行或信用社
(由LPL Financial, AIG,北极星不动产证券和Voya)
投资服务难以得到一席之地,行政决策制度策略和资源分配,部分原因是投资服务提供这么小的直接利润贡献企业整体银行或信用社。这项研究表明,添加一个投资关系的价值远远大于现有的银行关系的直接投资销售收入,因为投资关系增加客户忠诚度比添加一个额外的银行关系。通过出售现有客户投资产品,该机构将增加其银行产品的盈利能力,因为客户端将保持这些关系了。
许多机构投入足够投资服务,他们试图建立忠诚通过出售额外的银行服务。研究:银行和信用合作社离开资金的存款和信贷服务下穿透投资服务的机会。
投资的价值客户银行或信用社更新我们的2012年的研究中,利用最新的数据从MacroMonitor,消费者金融调查的黄金标准。阅读更多
报告4
最大化你的客户通过一个综合财富管理提供的经验
(由其他金融机构)
自从零售证券经纪引入银行和信用合作社在1980年代,金融机构在这个新业务融入传统的结构。很多人把经纪、信任和私人银行在不同的业务线,相信信任和私人银行服务是提供给富人,而经纪自营商服务是提供给大众富裕。一般的结果是,零售投资业务独立运营的金融机构的更传统的财富管理服务,其富裕客户。
随着财富管理变得更全面,这种方法的缺陷更加突出。今天这是房间里的大象,大多数金融机构仍然没有解决的挑战。这个新的白皮书Kenneth Kehrer博士最新的等等Guide-to-Growth安装、使用数据MacroMonitor展示隔离的私人银行业务、信托和经纪伤害了银行企业的基本盈利能力和有效性,并underserves富裕客户。阅读更多
报告3
信用合作社的投资的机会和人寿保险服务
(由CUNA经纪服务有限公司)
信用合作社享受大量的信任比任何其他国家更多的金融服务提供商。和他们的家庭成员更富裕的比行业了解。但很多人并不认为他们的信用合作社作为他们的主要金融机构或可信的财务顾问。为什么?因为信用合作社没有足以让成员了解自己的投资服务。信用社家庭富裕和大众富裕段使用许多其他金融服务提供者,谁还试图赢得会员的存款和贷款业务。如果他们成功了,整个成员关系破坏,面临风险。本研究通过Kehrer萨尔兹曼& Associates分析MacroMonitor数据描述的范围信用合作社在提供投资服务的机会,以及信用合作社如何克服障碍渗透这个机会。阅读更多
报告2
谁购买年金,可能购买他们是谁?
营销养老金近年来变得越来越具有挑战性。利率是沮丧,生活利益约束,一些承销商已完全放弃了业务。然而年金提供有价值的好处,许多消费者尤其重要,和它们形成的投资和保险业务的核心分销商。今天继续有许多消费者倾向于购买年金,甚至一些人说他们很可能使年金投资在未来几个月。新的研究使年金市场营销者识别那些消费者,目标为各种各样的营销和销售活动,和理解的消息会让消费者接受年金的解决方案。阅读更多
报告1
投资与保险客户的价值
多年来,银行投资和保险服务企业一直在挑战企业展示他们的相关性对整个银行业。投资的利润贡献服务通常只占银行几个百分点的整体利润。净利润的贡献边际,因为投资和保险服务往往被边缘化,因此银行在这个行业担心人们搬走而减少学前教育投入,限制其增长。但是通过在投资和保险服务企业投资不足,银行缺少机会增加高度的粘性理想的客户。阅读更多
很快会回来检查信息附加在本系列报道。